序言
　　防范和打击洗钱活动的重要性已经得到世界各国的普遍认同。我国政府近年来也高度重视国家反洗钱体系的构建和完善。有效的反洗钱工作既是经济金融全球化背景下维护国家经济安全和金融稳定的客观需要，也是维护社会公平正义、贯彻落实科学发展观、构建和谐社　　会的必然要求。
　　近年来，在《中华人民共和国反洗钱法》及其配套规章的框架下，我国反洗钱各项工作不断推进，反洗钱资金监测全面覆盖到银行业、证券期货业、保险业金融机构，反洗钱机制在可疑资金交易的发现、犯罪资金链的协查和追踪等方面正发挥越来越重要的作用。尽管我国反洗钱工作所取得的成绩已得到了国际组织和社会各界的普遍认可，但不可否认的是，我国反洗钱工作的理念和方法仍然处于初创探索期，尤其是针对反洗钱的前沿阵地——金融业反洗钱监管的有效性也面临各种挑战和制约。如何提高金融业反洗钱监管的有效性已成为当前和未来相当长时期反洗钱工作必须面对和解决的重大课题。事实上，如何实施更为有效的反洗钱监管工作以达到反洗钱政策的公共预期和政治预期，也是世界各国反洗钱领域所面临的重大挑战。
　　本文作者以金融业反洗钱监管的有效性机理研究为切人点，以金融业反洗钱监管的有效性评估研究为侧重点，以金融业反洗钱监管的有效性实践研究为归结点，探索了一种对一个国家或地区金融业反洗钱监管有效性的系统分析和整体评估方法，在对反洗钱监管有效性实证分析的基础上提出了反洗钱有效监管的实现机制和具体路径。这样的研究思路和创新对反洗钱监管的理论和实践具有较大意义。　　

　　内容简介
　　《金融业反洗钱监管有效性研究》以金融业反洗钱监管的有效性机理研究为切入点，以金融业反洗钱监管的有效性评估研究为侧重点，以金融业反洗钱监管的有效性实践研究为归结点，全面地对反洗钱监管的基本原理、国际社会反洗钱监管的典型模式、不同理念主导下反洗钱监管方式、反洗钱的风险管理方法进行了归纳分析和比较分析；创新地对金融业反洗钱监管有效性进行结构分析和总体评估，探索构建了金融业反洗钱监管的有效性指标体系和以层次分析法为主的综合评价模型，并进行实证检验；深入地对反洗钱监管有效性实现机制进行了“六要素”构成分析与“三支柱”功能分析，并重点探讨反洗钱监管制度约束机制、运作实施机制和合作联动机制的发展方向，进而在客观分析我国反洗钱监管存在的突出矛盾基础上，相应地提出了优化我国金融业反洗钱监管有效性的具体路径和政策建议。