2007年，私人银行业务正式登陆中国，各家商业银行开始跑马圈地，争夺处于财富金字塔尖的富豪们。
　　而维系富豪们与银行间关系的却是低调而神秘的私人银行家，他们不仅具有专业的理财知识、良好的沟通能力，而且具有广泛的人脉关系，能为富豪们提供全方位的“管家式”服务。

　　低调的“金领”

　　在国内，私人银行的客户都是身家上千万、上亿元的第一代富豪，这些富豪们经过自己的打拼而积累起巨大的财富，他们比较愿意自己对财富进行掌控。这对私人银行家提出了比较高的要求。
　　一般来说，私人银行家都是具有10年以上理财经验的资深从业人员，具备扎实而深厚的理论知识，不仅要精通个人财富管理、企业财务管理，熟悉国际金融市场及衍生金融产品，了解资本市场运作的一般规则，还要了解保险知识，熟悉主要国家的税收政策、移民政策以及信托计划的规则和运作。
　　由于私人银行家掌管着客户的真正财产，而这些信息有时连客户的配偶和家人都不十分清楚，所以对私人银行家来说，赢得客户的信任是关键的。
　　据相关人士介绍，“私人银行家接近和了解你的客户，赢得他的信任是至关重要的。只有这样才能真正掌管他的财富。私人银行家的特点是诚实、稳重和富有智慧，对你的老板诚实永远是第一位的。对于私人银行家而言，客户才是你真正的老板。”
　　私人银行的客户对私密性要求很高，很多时候需要私人银行家上门服务，上千万元的交易在不长的时间里悄然完成。
　　这些年，私人银行的发展使私人银行家成了各家银行争夺的“香饽饽”，一位成熟的私人银行家可以为银行带来数亿美元的客户资源。
　　而私人银行家也领着让人羡慕的上百万元的年薪，并且收入水平随着个人所管理的客户资产额的变化而变化，管理资产越多，收入越高。
　　在外出时，私人银行家特别注重着装细节，需要在皮带、手表、皮鞋和衬衣等方面下足功夫，这样可以给客户一个良好的印象。
　　作为“金领”阶层的私人银行家，在出差时则可以乘坐头等舱、住五星级酒店、在豪华餐厅用餐，并且还拥有宽松的报销机制。
　　“卑微”的管家

　　目前，国内私人银行家不仅可以为客户提供规划投资、合理避税、遗产管理、教育信托、现金管理、移民教育等服务，还可以提供私人股权投资咨询、代表客户到拍卖现场竞标艺术品等特殊服务。
　　某私人银行家认为，有时候私人银行家只是一个卑微的管家，随时听候客户的召唤，为客户做大量与投资无关的事务。某些时候，私人银行家很大一部分工作都是到机场接人、安排鲜花或是水果篮预订，以及实时追踪客户的投资订单。
　　对私人银行家来说，无论客户提出什么样的要求，他们都需要保持高度的耐心和责任感，完成一次次“琐碎”的任务。比如，通过自己的广泛关系帮助客户子女就读某贵族学校或名牌大学，帮助一时冲动的客户完成一笔购房或购车交易，甚至安排葬礼。
　　这些生活琐事的完成会拉近客户与私人银行家之间的关系，当你做得很好的时候，客户自然会向他的朋友推荐，这时维系好一个客户就等于开拓出一整个圈子。
　　在和客户建立长期信任关系后，私人银行家便可以为其以后的几代人打理金融资产。
　　对于维系与客户的关系，每个私人银行家都有自己的“法宝”。一般私人银行家都有一本子记录着每位客户的详细个人信息，如：客户的生活习惯、特殊爱好、平时关注的信息、有什么特殊需求等。
　　这些信息可以使私人银行家能与客户有交流的共同语言，因为很多时候客户很少谈论投资的事情，而是喜欢和私人银行家聊家常。
中国银行私人银行顾问焦介绍说，“情感是中国人最重视的东西，我们不仅要为私人银行客户度身订做个人资产规划，更要注重与客户　的情感沟通，只有真诚相待，才能真正地帮助客户保护财富、增值财富，最终实现家业常青。”

　　个人魅力很重要

　　在国内，富豪们大多都是白手起家的老板，他们对财富保值的要求高于增值。许多时候，他们都希望自己能参与到投资当中，而不是由私人银行家来自由操作，而且在投资上有不同的需求。
　　目前，银行一般采取“1+N”的服务模式。在表面上看，维系与客户的关系靠的是少数几个甚至是一个私人银行家，但是在其后端的却是由各个领域的精英组成的团队。
　　对银行来说，要获得一个合格的私人银行家比获得一个私人银行客户更难。除了具有专业知识外，私人银行家还需要有独特的个人魅力，这样才可能获得客户的信任。
　　中国人民大学财政金融学院庞红认为，私人银行家要用自己的才华、经验去和客户交朋友，去感染他、影响他。同时，私人银行家流动不能太频繁，因为，他至少要有一个跟私人银行客户感情培养和长期的交往、信任过程。
　　中国银行私人银行顾问付家健就有类似经历，为了赢得客户的信任，他走了回老人路线。
　　他曾有个身价过亿的客户，起初只有一千多万元金融资产在中国银行。由于该客户每次办业务都喜欢带上老爷子，时间久了付家健就和老爷子熟悉了。
　　老爷子向付家健抱怨儿子不节约，手机话费太多，而且自己也很寂寞，很多时候儿子都不在身边。付家健了解情况后，给老爷子推荐了一款最省钱的手机套餐，并且银行有什么活动都通知老人参加，让老爷子有事情干。
　　最后，老人为了能常来找付家健串门，要求儿子把大部分资产都转移到中国银行来。
　　在中国，合格的私人银行家并不多，并且年轻化趋势明显。据了解，欧美私人银行家年纪大都在40岁以上，新加坡在35岁左右，而国内在28岁左右。
　　要成为一名合格的私人银行家，往往需要经过十几年甚至几十年的磨练，蜕变成投资专家、心理医生、社交高手、艺术鉴赏者等。
某银行曾经花费大量时间和金钱培训私人银行经理去学习高尔夫球、拉丁舞等。
　　“这些技能的确对工作有帮助，能拉近去客户的关系。”某私人银行家表示，“不过，相对于技能来说，最重要的还是个人魅力。　　有时候一名私人银行家完全是通过个人交情来完成工作，甚至通过一个客户获得一个稳定的客户圈。个人魅力修炼是长期的、综合的、无止境的。”