陈顺殷的博客 http://www.carnaby.com/blog/blog.php?uid=36

用户登录

关闭

忘记密码

博文

数说汇丰从世界性本地银行向领先国际性银行的实质性转型

2016-10-31 14:16:47

标签:  分类:

  2008年由美国次贷危机引发的全球金融危机给欧美银行造成了重创,并迫使不少欧美银行在随后数年时间在痛定思痛的基础上作出了一系列变革,以适应新的市场业务环境和监管环境的变化,汇丰控股(以下简称“汇丰”)自2011年以来所作出的系列性实际性转型(material transformation)便是其中典型例子之一。

  在经历了2008年至2010年以“英雄断臂“式的应对危机所带来的接二连三的冲击后,汇丰自2011年以来,采取了一系列重大举措,围绕从”世界性本地银行(The World’s Local Bank)(或译作“环球金融,地方智慧”)“向”领先国际性银行(Leading International Bank)“ 为核心的实质性转型。

  其实质性转型主要体现在以下三方面:

  其一,重新聚焦(Refocus)(重新确定业务发展重点)。主要举措包括:(1)构建如下的“六重过滤决策机制(Six Filters Framework)”并应用于日常业务决策过程中;

  图一:汇丰六重过滤决策机制示意图

 

  (2)处置或退出78项业务或资产(78 disposals/exits);(3)按既定方针和程序进行持续的业务重整(Legacy run-down)。

  其二,简化(Simplify)业务组织管理。主要举措包括:(1)简化全球管理结构(Global management Structure);(2)简化原有8乘8的管理架构[即:压缩原有8乘8管理层次(8 x 8 organization de-layering)];(3)削减13%的全职员工人数(FTE reduction of 13%)。

  其三,以项目(project)形式重塑企业内涵。主要项目包括:(1)推行实施”“全球标准(Global Standards)”;(2)执行新的行为守则标准(Conduct agenda);(3)推进经强化的企业文化(Strengthened culture)。

  概括而言,汇丰自2011年以来围绕从世界性本地银行向领先国际性银行的实质性转型,所采取的具体举措及其带来的变化情况可归纳如下:

  表一:汇丰自2011年以来 的实质性转型具体举措及其带来的变化情况一览表

 

世界性本地银行

领先国际性银行

 

§         87个国家或地区

§         73个国家或地区

网点覆盖

 

§         自2011年以来,从15个国家和10条业务线全面退出

 

§         区域主导架构(即:块块为主)

§         连贯一致的全球业务和营运模式

组织架构

§         高度本地化

 

 

§         狭窄的领导团队

§         250多人的集团总经理级管理人员和人才库

领导(管理团队)

 

§         外部才俊

 

§         过度依赖在地团队

§         去风险化业务模式

风险管理和合规

§         3200个负责合规工作的员工

§         全球三重(层次)风控防线

 

 

§         7200个负责合规工作的员工

增长

§         主要通过收购实现增长

§         出售非核心业务并通过内生性实现业务增长

业务构成(组合)

§         偏重发达经济体地区业务(2010年,占经调整总收益的56%和占经调整风险加权资产的60%)

§         通过强化亚洲业务进行业务再平衡(集团经调整的收益和经调整风险加权资产占比分别从2010年29%和29%增加到2014年的36%和40%)

阅读(1287)|评论(0)|打印|举报

前一篇:从汇丰在华托管业务看逆向国际业务对中资银行国际化的重要性 后一篇:数说我国商业银行的资产的轻与重

我的评论[所发表点评仅代表网友个人观点,不代表本网站观点]

        

回到顶端

个人资料

陈顺殷

RSS收藏留言博客访问:799039

博主简介:

在全球领先的国际性商业银行、投资银行、基金公司、投资管理公司及评级机构任职超过三十年,积累了相当丰富的各类型大型金融机构的运营和管理实务经验。 现职金融机构管理咨询顾问,专职为大中华区各类型金融机构提供范围广泛的管理咨询顾问服务。因长期为中国各类型金融机构提供咨询顾问服务,对中国市场和中国金融机构颇为了解,并常常能针对中国金融机构的日常营运管理过程中遇到的各类操作实务问题,从国际视野的角度提出其全面和独到的见解及较具操作可行性的解决方案。 除具丰富国际性金融机构管理实务经验外,陈先生也善于相关实务研究工作,出版了《“入世”中国银行业面临的挑战与对策》(ISBN 7-5049-2312-5.1899)等专著。长期为大中华地区各类型金融机构提供包括:业务营运管理、风险管理和内部控制、市场营销及绩效考核等专题的操作实务培训。 邮箱:sunnychanshunyan@sina.com

博文分类

留言

评论

最新访客