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金融战败实例系列之二:日本的金融战败  

(2018-02-23 14:16:58)

标签:陈顺殷,金融战败,金融金融战败  分类:

  在经历了1945年二战战败的日本,时隔45年后又再经历另一次战败。不过,前者是真枪实弹、硝烟弥漫包括迄今为止,绝无仅有的原子弹轰炸的军事战争战败,后者却是在太平盛世时,经贸关系密切的国与国之间的混杂“外交战”、“贸易战”和“货币战”的金融战争的战败。两次战败对日本均造成严重的创伤:二战战败后的日本经济降到冰点,除战争时造成的大量军人和平民人员伤亡和家园尽毁外,战争结束时,日本的国民财富至少损失了三分之一,城市生活水准降到战前的35%,乡村生活水准也降到了战前的65%。而上世纪90年代的“金融战败”对日本的伤害虽不能与二战的军事战败造成的结果相提并论(两者不具直接的可比性),但单纯从“金融战...

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金融战败系列之一:金融战败的定义、诱因和后果  

(2018-02-23 14:15:36)

标签:陈顺殷,金融战败,改革开放  分类:

  正如在2017年7月14日至15日召开的第五次全国金融工作会议上, 中共中央总书记、国家主席、中央军委主席习近平指出的那样:“金融是国家重要的核心竞争力,金融安全是国家安全的重要组成部分,金融制度是经济社会发展中重要的基础性制度……”。综观全球历史,国家的安全除因军事战争失利而受到威胁甚至战败的例子屡见不鲜外,也可以因“金融战败”而受到威胁,甚至让国家遭受灭顶之灾。所谓“金融战败”指的是一国或地区因财政、货币(包括货币供应、汇率、利率等)和金融市场对外开放等政策失误;或自身金融体系的发展失衡和管理失误(如:商业银行资产质量严重恶化、金融系统发生系统性风险);或对内对外举债过度、跨境投资失误...

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从金融市场角度数说我国未来赶超发达经济体的新目标  

(2018-02-23 14:13:02)

标签:金融市场,中国经济,GDP  分类:

  作为改革开放的其中一个重要成果,我国的国内生产总值(以下简称GDP)先后在2004年超越了意大利,在2006年超越了英国和法国,在2008年超越了德国,并在2010年超越了日本,使我国一跃成为仅次于美国的全球第二大经济体。可以预期,我国GDP将会在一个可见的将来时间超越美国成为全球第一。然而,体现一个国家的经济实力绝非只有GDP这一单一指标。从财富积聚和为已积累的货币财富提供存放、投资增值的场所和渠道的角度看,一个国家的金融市场深度和广度以及金融市场的成熟度更能体现一个国家的实质经济能量和国际影响力。其中,一国的金融市场深度是该国金融市场各类金融资产市场价值总和与其同期GDP之比;一国金融...

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流动性管理系列之六:国际性商业银行流动性风险管理中的比率管理  

(2018-02-12 12:08:32)

标签:陈順殷  分类:

2017年12月6日,银监会在发布了《商业银行流动性风险管理办法(修订征求意见稿)》(以下简称《流动性办法》),银监会有关部门负责人就《流动性办法》的发布和实施在公开场合提到:“在借鉴国际标准的基础上,引入新的流动性风险监管指标和工具,降低过度依赖短期同业批发融资和严重期限错配的银行机构特别是中小银行的流动性风险。”银监会相关业务负责人在同一场合还表示,从国际经验看,流动性风险往往是压倒机构的最后一根稻草。金融危机后,国际监管机构对于流动性风险管理相当审慎。为此, 银监会公布《流动性管理办法》,在流动性比例和流动性覆盖率(LCR)两项监管指标之外,新增3个量化指标,分别是流动性匹配率、净稳定...

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2018年值得关注的中美贸易摩擦点与关键时间节点  

(2018-02-11 13:49:34)

标签:中美贸易  分类:

  作为全球最大的两大经济体,且相互间的经贸和人文关系又如此密切的中美两国,时不常发生摩擦与冲突是在所难免的事。而这种摩擦与冲突所带来的影响不但会反映在国与国之间关系的层面上,也会反映在企业和个人层面上。每次摩擦和冲突的化解和解决时大都会带来某些改变,其中包括:市场的开放与准人限制、双边汇率和关税的改变、产品和服务进出口的关税和贸易壁垒及非贸易壁垒的改变。有鉴于此,密切关注未来一段时间中美贸易摩擦点与关键时间节点对于国家、企业和个人而言均有实质性意义。

  就中美关系密切度而言,可以用全方位和多层面来形容。以两国贸易关系为例,如下图数据信息显示:从2000年至2017年这18年时间里的中美贸易关...

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数说人民币作为国际储备货币的轻与重  

(2018-02-09 18:53:03)

标签:人民币国际化  分类:

  一个国家的货币国际化主要体现在四方面:(1)该国货币作为国际贸易和国际结算货币:具体体现在国际清算结算、业务处理(Transactional Banking)、账户和资金管理、外汇交易等领域;(2)该国货币作为国际投资和信贷货币:具体体现在各种形式的融资、跨境贷款、债务资本市场、贸易融资、进出口信贷等领域;(3)该国货币作为国际外汇储备货币:具体体现在投资管理、交易代理、资产管理、证券托管、机构信托等领域;(4)该国货币主要国际交易计价货币:应用于石油、黄金、 大宗商品交易、 商品期货。人民币作为国际储备货币可以以2016年10月1日作为一个重要的里程碑,自这一时点起,人民币正式作为国际货...

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有效推进市场化债转股须切实解决好的五个关键技术问题  

(2018-02-06 12:13:05)

标签:市场化债转股  分类:

  债转股在我国并不是什么新鲜事, 为解决国有银行对国有企业的巨额贷款坏账问题,上个世纪90年代,我国便特别为四大国有银行对口分别设立了四大国有资产管理公司,按账面值接收了四大国有银行剥离的1.4万亿元人民币(下同)的不良贷款。当时,中央政府是主要牵头协调者和资金提供者。据统计,1999年至2001年期间,四大国有资产管理公司把所接管的不良贷款中的涉及的580家国企的4,050亿以债转股的方式进行处置,其余近万亿的不良贷款则以其他方式分别处置。

  作为供给侧改革“去杠杆”任务的重要手段之一,以及化解银行不良率的方式,2016年10月,国务院发布《关于积极稳妥降低企业杠杆率的意见》(以下简称“《...

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从国际视野看我国银行应如何从陕豫19家银行190亿掺假黄金质押贷款案中吸取教训亡羊补牢  

(2018-02-04 16:18:45)

标签:  分类:

  2018年2月2日,银监会在其官网以《银监会依法查处陕西、河南银行业金融机构质押贷款案件》为题披露:“近日,经过立案、调查、审理、审议、告知、陈述申辩意见复核等一系列法定程序,陕西、河南银监局依法查处了辖内银行业金融机构质押贷款案件,对两地涉及该案的19家银行业金融机构共计罚款5250万元,并处罚104名责任人。”

  据《财经》报道,豫陕交界的灵宝市以黄金矿藏知名,在当地用实物黄金抵押贷款的资本运作模式并不少见,甚至形成了一种“炒金模式”:“假如每克黄金250元,250万元即可购买1万克黄金,将1万克抵押给银行,以质押率下浮20%计算,可获得200万元的贷款。再用200万元可收购8000克...

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流动性管理系列之五:国际性商业银行流动性风险管理政策和程序  

(2018-02-02 16:14:38)

标签:商业银行,流动性风险  分类:

  银监在其于2017年12月6日颁布,并定于2018年3月1日起开始执行的《商业银行流动性风险管理办法(修订征求意见稿)》(以下简称《流动性办法》)的第九条规定:商业银行高级管理层应当履行:“制定、定期评估并监督执行流动性风险偏好、流动性风险管理策略、政策和程序”的职责。在第十条则明确要求“商业银行负责流动性风险管理的部门应当具备:“拟定流动性风险管理策略、政策和程序,提交高级管理层和董事会审核批准”的职能。与此同时,银监会还在第十八条中清晰列明:商业银行的“流动性风险管理政策和程序包括但不限于:(一)流动性风险识别、计量和监测,包括现金流测算和分析。(二)流动性风险限额管理。(三)融资管理...

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从国际视野看邮储银行79亿票据案涉案银行营运和风控的四大缺失点  

(2018-01-29 11:18:30)

标签:邮储银行  银监会  票据案件  分类:

  2016年3月到12月,中国邮政储蓄银行(以下简称“邮储银行”)甘肃省分行威武市文昌路支行通过私刻公章、伪造证照合同,办理了147张虚假贴现票据,再转贴现给其他10家银行机构,票面金额共达79亿,包括绍兴银行、南京银行镇江分行、厦门银行、河北银行、长城华西银行、湖南衡阳衡州农商行、河北定州农商行、广东南粤银行、邯郸银行、乾安县农村信用联社。与此同时,为填补资金支付缺口,邮储文昌路支行作为一家并无发行同业理财资质,但以邮储银行威武分行名义,以票据为底层资产发行30亿同业理财产品授予吉林蛟河农商行。2016年12月末该理财产品到期时,邮储武威分行才发现:并没有蛟河农商行购买的记录,无法兑付,由...

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博主简介:

在全球领先的国际性商业银行、投资银行、基金公司、投资管理公司及评级机构任职超过三十年,积累了相当丰富的各类型大型金融机构的运营和管理实务经验。 现职金融机构管理咨询顾问,专职为大中华区各类型金融机构提供范围广泛的管理咨询顾问服务。因长期为中国各类型金融机构提供咨询顾问服务,对中国市场和中国金融机构颇为了解,并常常能针对中国金融机构的日常营运管理过程中遇到的各类操作实务问题,从国际视野的角度提出其全面和独到的见解及较具操作可行性的解决方案。 除具丰富国际性金融机构管理实务经验外,陈先生也善于相关实务研究工作,出版了《“入世”中国银行业面临的挑战与对策》(ISBN 7-5049-2312-5.1899)等专著。长期为大中华地区各类型金融机构提供包括:业务营运管理、风险管理和内部控制、市场营销及绩效考核等专题的操作实务培训。 邮箱:sunnychanshunyan@sina.com

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