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数说全球政策性银行—之二  

(2018-10-09 10:05:08)

标签:政策性银行,,银行业  分类:

  政策性银行的历史最早可追溯到19世纪初。法国信托投资局(Caisse Des Depots et Consignations)成立于1816年。意大利现金存款和贷款公司(Cassa Depositi E Prestiti S.P.A.)成立于1850年。巴西联邦储蓄银行(Caixa Economica Federal 简称CAIXA)成立于1861年。不少政策性银行的设立均会与某一特定历史阶段有关,如二次世界大战后,德国分别在1948年和1949年分别成立重建信贷银行 (Kreditanstalt Fuer Wiederaufbau)和农业经济银行 (Landwirtschaftliche...

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数说全球政策性银行—之一  

(2018-10-09 10:01:47)

标签:政策性银行,银行业  分类:

  所谓政策性银行(policy lender/non-commercial bank)是指由某一单一政府或多国政府创立,以贯彻某一政府或多国政府共同达成的经济政策为目标,在特定领域开展金融业务的不以盈利为目的的专业性金融机构。政策性银行专门为贯彻、配合公共社会经济政策或意图,在特定的业务领域内,直接或间接地从事政策性融资活动,充当政府发展经济、促进社会进步、进行宏观经济管理工具。

  自19世纪起,发达国家和新兴市场国家便相继设立自身的政策性银行或称作“开发银行/发展银行(development bank)”或“促进银行(promotional bank)”。这些政策性银行的成立的主要目的是缓...

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值得高度关注的美国国际发展金融公司  

(2018-10-09 09:57:20)

标签:美国国际发展金融公司,投资引导发展法案  分类:

  当地时间2018年10月3日,美国国会参议院顺利表决通过了《更好利用投资引导发展法案》【Better Utilization of Investments Leading to Development Act, 简称BUILD Act】(以下简称《法案》)。该法案在获美国总统特朗普签署后,美国会在以原有海外私人投资公司(The Overseas Private Investment Corporation,简称OPIC)为主体,同时整合美国国际开发署属下的几个相关部门,如发展信贷管理局的基础上,成立一个名为“美国国际发展金融公司(US International Development F...

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银行转型须构建的营销组织管理体系  

(2018-09-27 11:17:19)

标签:银行转型  营销管理  银行业  分类:

  “业务转型”是我国银行业界近年的核心工作重点之一,不同时点不同的银行会提出不同的转型策略和思路。其中,较有代表性的转型策略和思路包括有:从传统金融向互联网金融转型、从重资产(或重资本)向轻资产(或轻资本)转型、从信贷型银行向交易型银行转型、从商业银行向金融科技公司转型…..最新的转型策略和思路则为打造“开放银行”。然而,无论采取何种转型策略或思路,商业银行的业务转型均是一项须跨越较长时间跨度的系统工程,而不是一蹴而就立竿见影的工作。成功的业务转型,除对原有业务方向和策略及思路作出改变外,还须在坚持以客户为中心的基础上,让有关银行的整体服务内涵和服务水平升级,最终实现“整合全行为客户”并提升...

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国际活跃银行开展风险预警工作的理念  

(2018-09-25 14:10:06)

标签:银行,不良信贷资产  分类:

  不良信贷资产指的是,由于经济、行业、国家等外部因素发生不利的变化,或因借款人或交易对手自身经营、管理状况恶化,而导致银行的信贷资产存量中某部分资产潜在损失的风险较高,这部分面临潜在损失风险的资产通常被称为不良信贷资产。及时发现和积极主动管理不良信贷资产是有效保全一家银行股东资本的关键。有鉴于此,国际活跃银行均非常注重以结构性和系统性的方法开展风险预警工作,以确保能及时发现问题和及时解决问题。

  概括而言,以下是导引国际活跃银行开展风险预警工作的八个关键指导思想和理念:

  1. 先知先觉能管理风险、后知后觉只能管控损害;

  2. 对债务人的了解不但要体现在贷前的结构性系统性尽职调查上,也要体...

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拓展交易银行业务的几个关键问题  

(2018-09-19 16:06:27)

标签:交易银行  分类:

  作为银行整体业务转型的一大策略举措,我国商业近年纷纷以各种方式方法大力拓展交易银行业务。从国际银行业界普遍做法看,所谓“交易银行业务”既包含各类金融资产和合约交易的银行业务,即俗称的“买卖交易”(Trading),也包含银行作为中介或服务提供者为其客户提供资金收付、资金转移(或汇划)、数据信息传送(特别是大批量数据传送)、贸易结算和贸易融资、流动性管理、投资者服务和信托服务等一系列逐笔业务处理的服务,即业务处理银行服务 (Transactional/Transaction Banking)。有关银行通过提供买卖交易服务从中收取卖交易的交易处理费 (transaction fee) 或从买卖...

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危机十年后全球银行业新格局  

(2018-09-18 16:10:59)

标签:国际金融危机十周年  银行业  分类:

  由美国次贷危机诱发的国际金融危机自爆发至今已十年,全球银行业在此期间发生的变化可以用“时移世易”和“翻天覆地”来形容。十年间,原本由欧美银行主导的全球银行业,中资银行因危机冲击带来的“此消彼长”效应而迎来持续爆发式增长,无论在一级资本(或称“核心资本”)还是资产规模或是盈利总额和跨境业务增长势头均全面超越全球其他主要经济体的银行。

金融全球化格局变化

  在原有主导世界银行业的欧美银行缩减跨境业务的同时,中国、加拿大和日本及部分发展中国家银行跨境业务爆发式增长。国际清算银行披露的数据显示,国际金融危机以来,跨境资本流动总额以绝对数额计算缩减了65%,其中一半是由跨境贷款缩减造成的,而欧洲银行则...

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人民币“入篮”两年后占国际外汇储备比重变化  

(2018-09-17 12:25:46)

标签:人民币国际化  分类:

  作为人民币国际化进程的一个极具象征意义的里程碑,2016年10月1日人民币正式成为国际货币基金组织的特别提款权五大货币之一,并占其中权重的10.9%,仅次于美元和欧元两大经济体货币。

  为计算和反映全球各主要货币作为外汇储备货币的情况,国际货币基金组织根据会员国基于自愿和保密基础向其报送的外汇储备货币分布情况,建立和维护了一个名为“外汇储备货币成分(Currency Composition of Foreign Exchange Reserves,简称COFER)”的数据库。据该数据库的数据显示:自人民币在2016年10月正式“入篮”以来,人民币作为国际储备货币在全球的占比一直保持平稳。到...

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数说汇丰控股的交易银行业务构成与规模  

(2018-09-17 11:34:18)

标签:汇丰控股,交易银行  分类:

  汇丰控股(以下简称“汇丰”)旗下设置了商业银行、环球银行和市场(Global Banking and Markets)、零售银行和财富管理及环球私人银行四大业务线,并把其核心业务分成负债驱动、资产驱动和收费驱动和其他三大类别。其中,在环球银行和市场业务线下分设环球交易银行业务(Global Transaction Banking)和环球市场(Global Markets)两大模块。前者业务包括:资金收付清算和资金管理、贸易服务、供应链和证券服务等;后者业务包括:部类管理(Sector Management)、投资银行、公司银行、资产融资、项目和出口融资及私人股本(Private Equit...

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不同口径下的中外资银行规模和服务范围及能力的差异  

(2018-09-12 13:58:01)

标签:商业银行  口径  分类:

  在我国银行业界,人们在谈论商业银行的“江湖地位”高低时,时常会把关注点或衡量标准聚焦在总资产、总资本、存贷款余额、营业收入总额和利润总额等指标上。由于人们对这些规模情有独钟,就如“大唐盛世以胖为美”那样,追求规模的持续增长便成了整个银行业界的主旋律。大多数银行的绩效考核指标中,规模指标占有很大的比重。为此,“先做大后做强”似乎也成了不少银行特别中小银行普遍采用的发展策略。然而,从全球专业视野角度看,衡量和反映银行的规模和服务范围及能力的计算口径并不仅仅限于上述指标。就资产而言,除银行自身资产外,还包括交易资产、银行管理的资产(Assets Under Management, 简称AUM)和...

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博主简介:

在全球领先的国际性商业银行、投资银行、基金公司、投资管理公司及评级机构任职超过三十五年,积累了相当丰富的各类型大型金融机构的运营和管理实务经验。 现职金融机构管理咨询顾问,专职为大中华区各类型金融机构提供范围广泛的管理咨询顾问服务。因长期为中国各类型金融机构提供咨询顾问服务,对中国市场和中国金融机构颇为了解,并常常能针对中国金融机构的日常营运管理过程中遇到的各类操作实务问题,从国际视野的角度提出其全面和独到的见解及较具操作可行性的解决方案。 除具丰富国际性金融机构管理实务经验外,陈先生也善于相关实务研究工作,出版了《“入世”中国银行业面临的挑战与对策》(ISBN 7-5049-2312-5.1899)等专著。长期为大中华地区各类型金融机构提供包括:业务营运管理、风险管理和内部控制、市场营销及绩效考核等专题的操作实务培训。 邮箱:sunnychanshunyan@sina.com

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